金融监管罚单周报：25家银行一周罚没2340万 平安银行贷款不合规受罚260万
据搜狐财经统计，10月24日至10月30日期间，银保监会共计发出行政处罚公示表94张，罚金总额为2902.8万元。
其中，银行业罚单60张，涉25家银行，罚没总金额2340万元；保险业罚单32张，涉及19家保险公司，总罚款462.8万元；另有中油财务罚单1张，罚款30万元；信达资管深圳分公司罚单1张，因其违反房地产宏观调控政策收购银行非不良资产，罚款70万元。
银行业：宁波监管局单日开出26张罚单，总罚金逾1200万
本周的94张罚单中，有60张属于银行业，共来自25家银行，总罚金达2340万元。
其中受罚的25家银行包括工、农、邮储三家国有行，5家股份制银行如招商银行、兴业银行等，北京银行、宁波银行、宁波东海银行等8家城商行，以及9家农商行和农信社。
本周最大额罚单，来自10月27日，银保监会宁波监管局对宁波通商银行开出的总额360万元的罚单。
甬银保监罚决字〔2020〕50号内容显示，因未落实监管意见、关联交易未按监管要求进行审批、员工行为管控薄弱、违规发放项目贷款、个人贷款资金违规流入房地产市场和期货市场、贷款资金用途管控不严、银行承兑汇票业务保证金来源不合规、通过不正当方式吸收存款并导致流动性指标失真、虚增存贷款和变相提高三农融资成本等若干问题，宁波通商银行被合计罚款360万元，其三位相关责任人员也均被给予纪律处分。
而值得注意的是，宁波监管局曾于10月27日，对10家银行集中开出了26张罚单，总额高达1230万元。
分析这26张罚单的案由，搜狐财经发现，涉及的10家银行中，有8家均与贷款业务管理不合规有关，仅邮储银行宁波分行和民生银行宁波分行的案由为涉“贷款”，而是与代销业务管理不规范有关。
除上述提及的宁波通商银行外，平安银行所受罚金同样较高。
甬银保监罚决字〔2020〕66、67号显示，平安银行及平安银行宁波分行均因贷款问题，如贷款资金用途管控不到位等而分别被罚款100万元和160万元。
除宁波监管局外，本周三亚监管分局也一连开出9张罚单，针对农业银行三亚分行及8名相关责任人，因农行三亚分行存在的业务制度不完善、内控制度执行不到位，引发重大案件；员工行为管理不到位，员工异常行为排查流于形式；案件防控不力，引发重大案件等三项原因。
农行三亚分行获罚150万元，8位相关员工中，1位被禁止终身从事银行业工作，其余7位均获警告。
保险业：编制虚假资料成受罚“热门”，多家机构踩线
本周保险业共受罚单32张，总罚金金额462.8万元，涉及19家保险公司，包括中国太保、大家财险、人保财险、紫金财险等。
本周受罚机构数最多和总罚金最多的保险公司均为中国太保。
罚单信息显示，本周中国太保共有温州分公司、浙江分公司和日照中支三家分支机构受罚，合计罚金为145万元。
其中温州分公司因编制或者提供虚假报告、报表、文件、资料而受罚35万元，相关负责人受罚7万并被警告；浙江分公司因借款人意外险未按照规定使用经备案的条款费率而受罚，罚金同上；日照中支则涉及问题较多，包括给予投保人保险合同约定以外的利益行为；利用保险经纪人虚构中介业务套取费用行为等“四宗罪”合计受罚61万元，并有3位负责人被警告。
在地区方面，本周上海监管局之于保险，正如宁波监管局之于银行，单一监管机构开出了本周全行业近1/3的罚单。
10月30日，上海监管局单日开出11张保险业罚单，涉及6家保险公司，共处罚金77万元，主要案由为给予投保人合同约定以外的利益和未按规定投保职业责任保险。
此外，“编制虚假资料”成本周保险公司受罚的热门原因，紫金财险、人保财险、中国太保纷纷踩线。
其中，温银保监罚决字〔2020〕17号显示，紫金财险温州中支便因编制虚假的文件、资料，且未按规定使用经批准或备案的保险条款费率，受罚45万。
监管动态：银保监会消保局就防范金融直播营销有关风险发布提示
近年来，随着人身险业务的快速发展，保单质押贷款业务规模不断增长。为完善监管规则和内控规范，防控业务经营和金融风险，切实保护保险消费者利益，银保监会起草了《人身保险公司保单质押贷款管理办法（征求意见稿）》，向社会公开征求意见。
此外，10月28日，银保监会消保局发布《关于防范金融直播营销有关风险的提示》。
直播带货这一新媒体购物形式出现以来，受到消费者，尤其是年轻消费者的青睐。其中，有些金融产品相关的直播营销行为存在风险隐患。
为此，银保监会消保局特发布2020年第5号风险提示，提醒社会公众：应注意甄别金融直播营销广告主体资质，选择正规金融机构和渠道购买金融产品；认真了解金融产品或服务重要信息和风险等级，防范直播营销中可能隐藏的销售误导等风险；树立科学理性的金融投资、消费观念。
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