监测科技为处置非法集资装上“千里眼”
■ 深圳特区报记者 沈勇
近年来，监管科技与金融科技一样，成为一个多方关注的热门话题。作为监管科技的重要组成部分，监测科技无疑是防范非法金融活动的“千里眼”。记者了解到，在处置包括非法集资在内的非法金融活动中，深圳锻造出三大金融监测科技系统，为市民“钱袋子”保驾护航。
“提高风险监测识别水平，提升监管能力和效率，是深圳市金融监测科技稳步推进的初衷。”深圳市地方金融监督与管理局相关负责人介绍，因此监测系统之一的“深圳市地方金融监管信息系统”应运而生。
为适应地方金融监管职能变化，市地方金融监管局不断完善地方金融非现场监管体系。2019年，在原P2P、小额贷款、交易场所三类业态建设基础上，新增融资担保、典当行、融资租赁、商业保理、地方资产管理共5类业态建设，实现监管业态扩充以及统一监管工作。一是建设监测预警子系统，加工“7+4”类企业及P2P网贷机构报送的基础数据，形成一二级衍生指标；二是结合外部数据，通过风险模型（如COMB、CAMEL-RR、FORCE）运算企业风险指数，对高风险企业进行预警；三是设置行业报告功能栏，深入了解整个行业运营情况，准确、及时掌握每家企业动态，及时提示风险。
其次是深圳市金融风险监测预警“海豚”系统。针对新兴金融及类金融行业风险隐患高、风险隐蔽性强等问题，市地方金融监管局开发建设了“深圳市金融风险监测预警平台”，通过整合互联网公开信息、政务数据、银行资金账户异动信息、信访投诉举报等信息，构建了地方金融风险基础数据库，并以人、资金、业务为主线编制“海豚指数（DOLPHIN）”，对辖内24万家新兴金融企业进行全方位监测，共对2.2万家企业进行风险评估分析，识别出高风险企业39家，部分违法线索已移交公安打击。2019年，该系统已通过信息安全测评中心的第三方测评，完成了项目竣工验收。
“灵鲲”金融安全大数据平台。2018年，市地方金融监管局与腾讯联合开发灵鲲金融安全大数据监测系统。借助腾讯掌握的千亿条“黑产”数据和知识图谱，融合公安、工商、法院、税务、银行、信访等42个单位的行政数据，建立8个维度的监测预警模型，对网络传销、外汇交易、投资理财等10余个业态风险的进行监测。上线以来，对4.7万家新兴金融企业进行重点分析，识别出风险企业1500余家，有效提升了金融风险精准预警能力。
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