四大托管行代销热情高涨
昨日,首批6只战略配售基金已在银行渠道上线,个人投资者可在银行理财专区及电子银行申购,申购时间为本周一至本周五。在短时间内面临近3000亿元的销售压力,各代销银行的态度却呈现了“冰火两重天”,既有招商银行理财经理强烈推销招商战略配售基金,又有某股份制银行对CDR和战略配售基金的一知半解。
记者在走访北京市银行网点时明显感受到,四大托管行的理财经理对战略配售基金的推销情况十分热情,对6只战略配售基金的产品信息也是了如指掌,与其他股份制银行及城商行形成了极其鲜明的对比。
四大托管行代销热情饱满
银行仍是代销新基金的主力。首批6只战略配售基金的托管行已经确定。华夏基金、南方基金、汇添富基金旗下的战略配售基金托管在工商银行,嘉实基金旗下的战略配售基金托管在中国银行,易方达基金旗下的战略配售基金托管在建设银行,招商基金旗下的战略配售基金托管在招商银行。此外,不少券商、互联网渠道也将代销这批战略配售基金。
记者在工商银行一网点感受到了战略配售基金的火爆,“从上周五开始,就不断有客户在微信上咨询‘独角兽\\’基金,这两天就更多了,忙到中午都没来得及吃饭,”该理财经理表示,“我做理财经理也有3年多的时间了,这样火爆的情况还是头一次遇见”。恰巧,在给记者推销“独角兽”基金的过程中,又有投资者打进该理财经理电话,咨询的正是“独角兽”基金的情况。
随后,记者走访了中国银行和招商银行的几家网点,理财经理一致推荐了他们托管的战略配售基金。招商银行一内部人员处介绍,他们网点下达了明确的销售任务,任务必须在第一天完成。该工作人员透露:“我所在的网点,平均每位理财经理的销售任务是500万元左右,第二天(即6月12日)卖出去的就已经不算数了,理财经理销售压力很大。”
值得注意的是,作为易方达旗下战略配售基金托管行的建设银行,却没有主推这6只战略配售基金,也没有重点推销易方达战略配售基金,理财经理均表示目前还没有战略配售基金的宣传单页。一理财经理表示,“对战略配售基金,我们也是做了准备的,现在我们的电子银行已经开启了‘预约通道\\’,您可以下载APP到电子银行上了解一下。”
股份制银行提示风险
与上述四家托管行相比,几家股份制银行理财经理在推销战略配售基金上更加冷静,提醒记者购买理财产品注意把控风险,在推荐战略配售基金上,各股份制银行理财经理口径也比较统一:“6只产品的策略都差不多,可以把资产分散一下,选择其中两三只购买。”
在浦发银行一网点理,财经理先是向记者了解之前是否有做过风险评估,随后问及记者购买理财产品的以往经历以及此次欲购买战略配售基金的金额。从该理财经理处,记者了解到,银行对战略配售基金的风险级别定为R3级(中风险),理财经理对记者表示,战略配售基金的风险整体是可控的。
在民生银行两家网点,理财经理对战略配售基金的态度却相差巨大,其中一位理财经理表示,6家龙头基金公司的由明星基金经理掌舵,业绩一定是有保障的,有30%左右的资金购买利率债,风险是可控的;另一位理财经理则表示,在申购战略配售基金前要考虑好自己能够承受的风险,“6只独角兽基金近3000亿元的规模,流动性会受到很大的限制,当然,这也要看未来3年的市场环境是怎样的。”该理财经理说道。
城商行态度相差悬殊
除国有银行、股份制银行外,记者以手持100万元闲散资金的普通投资者的身份,走进了近10家城商行网点,对这些银行网点推销战略配售基金的情况进行了一次摸底调查。当问及北京银行一理财经理推荐哪只产品时,她说:“华夏基金和易方达基金的产品一直做得很好,你要是不知如何选择可以考虑这两只。”
而当记者走进另外一家银行网点时,该理财经理却表示,目前手中还尚未有任何宣传单页,对于即将热销的战略配售基金表示“不太了解”。她表示,“基金产品正式开始募集后,我们的电子银行上都可以进行申购,您可以根据自身的情况选择基金产品,对于‘独角兽\\’基金,我了解不多,就不给您具体推荐了。”
南方一家上市银行的一位理财经理,对战略配售基金长达3年的封闭期颇有成见,相比战略配售基金,该理财经理更倾向于推荐该行的银行理财产品。当了解到记者手中持有100万元的闲散资金后,该理财经理极力推荐了银行理财产品和私募理财产品,而当记者问及当前的市场环境下是否适合购买权益类产品时,该理财经理说道:“明星基金经理的收益应该是能保证的,我们很多同事都买了这款私募产品,对‘独角兽\\’基金,他们购买的热情似乎不高。”(据《证券日报》)
新闻推荐
兰州晚报讯(记者袁文波)周二,沪指涨0.89%,报3079.80点;深指涨1.38%,报10315.28点;创业板指数涨1.43%,报1712.77点。成交量则较上...