首支权益产品一个月跌幅超6%,光大理财的新品吸引力在哪里?
记者 | 胡颖君
货币宽松环境下市场利率持续走低,传统固收类产品吸引力大打折扣,银行理财子公司加速推进权益投资。
9月25日,光大理财权益类净值产品“阳光红ESG行业精选”正式发售,这是光大理财成立以来推出的第三只权益产品,也是银行理财子公司发行的第五只权益产品。
光大理财将产品风险等级分为5级,“阳光红ESG行业精选”属于四星级较高风险产品,适合进取型投资者。个人投资者100元起投。募集下限较低,认购规模超过1000万元便可成立。
费率是该产品的一大优势:不收认购费和销售服务费,管理费0.8%,托管费0.05%。
从名称可以看出,该产品主打ESG投资。
该产品权益类资产投资比例不低于80%,固收和衍生品资产均不高于20%,建仓期为3个月。业绩基准为“中证800指数*70%+中债综合财富(总值)指数*20%+恒生收益率*10%”。
在此之前,光大理财先后推出了两只权益型产品:光大阳光红卫生安全主题精选和光大阳光红300红利增强基金。不过两只产品募集状况均不太乐观。前者成立规模不足5000万元,后者规模为8500万元——这与近期公募基金的火热发售形成了鲜明的对比。
华东一位银行理财子公司内部人士告诉界面新闻记者,母行渠道虽然强大,但是对接的客户风险偏好普遍较低,不少投资者购买银行理财仍然抱有“刚兑”预期,对权益型产品接受度较低。理财子公司需要开拓其他代销渠道,才能把产品推出去。
事实上,光大理财也在积极拓展外部渠道。9月初,光大理财在官网公告称,增加微众银行为代理销售机构,调整后,与公司开展理财产品代理销售业务的金融机构包括中信百信银行、江苏银行、杭州银行、上海银行、网商银行、微众银行等7家银行。
此外,公司还宣布与滴滴金融达成战略合作关系,业内猜测,此举或是为后续理财产品的营销做铺垫。
不过,对于目前的光大理财而言,最为关键的还是要修炼内功,加强投研团队建设,做好产品业绩。
官网数据显示,上述已经成立的两只权益理财产品均表现不佳。
截至9月22日,光大阳光红卫生安全主题精选的单位净值跌破1元,为0.9571元。近一个月净值跌幅达6.37%,成立以来下跌4.29%。Wind提供的数据显示,近一个月以来,普通股票型基金平均跌幅仅2.04%。
从净值曲线可以看出,之所以跌幅较深或与产品的建仓时点有关。该产品于8月底正式入场,伴随股市泥沙俱下,该产品遭遇大幅回撤,不到一周便跌破净值。
另一只产品光大阳光红300红利增强产品类似“指数增强型公募基金”,回撤相对较小,今年7月下旬成立以来单位净值最低为0.9914元。截至9月22日,单位净值为1.0011元。
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