十三五,金融

半岛全媒体记者耿方辉

“十三五”时期,青岛金融业发展的这五年,正是财富青岛起跑、腾飞的五年,青岛正在以更开放的视野走在国家金融业开放发展新格局的前列,打造面向国际的财富管理中心城市,建设全球创投风投中心,财富青岛吸引着创投风投“全球合伙人”竞相前来,金融活水浇灌实体经济开花结果……五年间,青岛金融业发展势头迅猛,汇聚起全球财富的“大江大河”；五年来,青岛市金融业在快车道上一路奔驰,让世界感受到“财富青岛”的强劲脉动。

风投创投效应显现

新风口带来新机遇在金融业一再被验证,“十三五”时期,上合组织青岛峰会、跨国公司领导人青岛峰会等成功举办,中国—上海合作组织地方经贸合作示范区获批,山东自贸试验区青岛片区运行……青岛紧紧抓住风口乘势而上。2019年5月9日至10日,青岛举办了首届全球(青岛)创投风投大会,由此踏上以资本之水激荡城市发展“大江大河”的征程。会上青岛不仅发布了“青岛创投风投十条”等优惠政策,更是宣布了设立总规模为500亿元的科技创新母基金,也是国内规模最大的科创母基金。

“青春之岛”“创业之城”诚邀全球合伙人,一系列政策组合拳激发了创投风投机构来青合作的热情,“成全四海不畏风险的智者成长成功的热带雨林”吸引着越来越多的资本、企业、人才、技术汇聚。

“青岛创新创业创投氛围是越发得浓厚,我们也是受益者。”梧桐资本基金负责人莫雪表示。11月10日,2020创业人才天使投资峰会上,14个创投风投项目签约,拟落户崂山区的梧桐树成长三期股权投资基金项目就是其中的一个,“这支基金主要就是投资于工业互联网、工业智能和机器人,在赛道契合度上面,跟青岛城市的工业基础更加契合,跟青岛未来想发展的方向是很契合的,所以我们毅然决然放弃了南方的城市,然后把基金搬迁或者新设到青岛。目前梧桐树成长三期股权投资基金项目已经顺利完成GP设立,由梧桐树引进的7亿美金估值的卖好车、拓深科技也即将在青岛落地。”

数据显示,截至2020年10月,青岛辖区已登记私募基金管理人338家,备案私募基金804只,管理基金规模1018.95亿元。在全国36个辖区中,青岛在私募基金管理人家数上排名第13名,所有区市均拥有已在中基协登记的私募基金管理人。

多层次资本市场的发展,同样展示了青岛的资本实力,“十三五”期间,青岛资本市场实现蓬勃发展,资本市场的“青岛板块”已成一大亮点。“十三五”期间,境内外上市企业数量迅速攀升,截至目前,青岛市新增境内外过会及上市公司14家,总数达到65家,上市工作在主板、中小板、科创板、创业板、精选层等各个板块及境外市场均有突破。

金融活水灌溉实体

服务实体经济是财富青岛一直坚守的使命。无论是金融机构还是实体经济,都能感受到青岛“金融活水”满溢,感受城市发展的蓬勃脉动。而这一个重要的衡量数据便是存贷款,一系列数据印证了金融活水流向实体经济的畅通无阻。

“十三五”的五年间,是青岛信贷规模增长最为迅速的五年,今年六月末,青岛成为全省首个存贷款余额均突破2万亿元的城市。今年三季度末,本外币存款余额20403.7亿元,同比增长12.8%,高于全国2.1个百分点;人民币存款余额19475.8亿元,同比增长13.0%,高于全国2.3个百分点。本外币贷款余额20989.5亿元,同比增长16.2%,比全省、全国分别高3.1和3.4个百分点;人民币贷款余额19906.9亿元,同比增长16.9%,高于全国3.9个百分点。金融支持实体经济的体量和能力不断提升。

为精准助力实体经济发展。搭建“金政企”联动发展平台,创新推出“金企通”综合金融服务平台,不断畅通社会财富流向实体经济的渠道。

解决中小企业的融资难、融资贵问题,一直是过去几年来的政策焦点,岛城金融业积极作为,为小微融资破题,数据显示,7月末,全市普惠小微企业贷款余额1137亿元,比年初增加218亿元,增速达到34%,高于各项贷款增速18.2个百分点。

财富管理“新高地”隆起

“十三五”期间,伴随着资管新规的发布,金融业发展迎来新变局,百舸争流中,青岛再一次在金融改革的浪潮中走在了前列,五年间,多个金融牌照连续花落青岛。

2019年9月,全国首家股份制银行理财子公司——光大理财公司成功落地；2019年青银理财开业,这是长江以北地区首家、全国第六家获批的城商行理财子公司,而且是唯一一家获批的万亿资产规模以下的银行理财子公司。青岛理财行业开启“双子星”时代。

青岛意才基金销售有限公司获批基金销售业务牌照,在贯彻落实金融业进一步对外开放的政策措施,青岛率先“起跑”。今年3月,兴华公募基金管理公司获批筹建,成为山东省首家公募基金机构。近日,山东港信期货有限公司获得中国证监会的正式批复。这意味着时隔二十多年之后,全国重新开闸设立的第一家期货公司落地青岛,青岛市在法人期货公司方面实现零的突破,填补了青岛市金融领域的法人期货业态空白。

青岛金融业乘势而上,聚势而强,增速居国民经济十大行业之首。财富青岛吸引力不断增强,全国银行业首批资产托管中心、首家由产业发起设立的消费金融公司、首家市级资产管理公司等具有示范意义的专业财富管理机构相继在青岛设立。截至目前,青岛市金融机构总数达到277家,其中法人金融机构达到35家。

全力助力工业互联网之都

这五年,金融与科技相互成就:以科技为翼,金融业迎来高质量发展；以金融活水贡献高质量动能,科创企业插上腾飞翅膀。云端之上机遇再现。

青岛明确提出打造“世界工业互联网之都”,青岛金融再次打出政策组合拳,为世界工业互联网之都建设贡献金融力量。围绕支持智能制造和工业互联网平台,联合一行两局等部门出台“1+N”金融支持政策体系,从运用再贷款再贴现政策、增加制造业中长期贷款等方面,优化金融资源配置,集中优势资源支持工业互联网产业发展。大力发展产业数字金融,引导金融机构拓展在线供应链融资服务,聚集金融科技企业,搭建金融支持工业互联网服务平台。壮大创投风投支持工业互联网发展联盟,丰富项目考察对接活动,引导资本投向工业互联网领域高质量项目。

“在具体实践中,我们发现,单一金融机构的服务难以覆盖工业互联网全平台和全周期。”青岛银行相关负责人介绍,“这需要创投、银行等多家金融机构形成合力。”青岛银组建上市金融专家团队,主动与深交所、青岛市引导基金中心合作,并在政府有关部门的支持下,联合深交所创新创业服务平台“燧石星火”以及国内主流投资机构、中介机构,共同形成合力,打造了“股权+债权”的赋能新模式,推出了全国首款基于路演场景的贷款产品——“科创路演贷”。

各金融机构积极行动,国家开发银行将卡奥斯平台下属子公司项目纳入国家开发银行总行第二批制造业专项贷款备案项目清单。建设银行为卡奥斯平台组建了全国现金管理网络和周期归集实时现金池,实现资金归集6.1亿元。交通银行为卡奥斯工业互联网平台量身打造了全套的票据结算服务方案,实现客户结算业务的多样化需求。浦发银行与卡奥斯平台合作开展的在线供应链融资项目——“海浦e贷”于8月26日上线并实现首笔放款,开创了卡奥斯工业互联网平台融资新模式。青岛银行和海尔卡奥斯联合共建“工业互联网金融创新实验室”,在工业互联网创新理论研究、金融场景研究等方面进行深度合作。

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