贷款业务违法，海峡银行三分行被罚

界面新闻 2020-11-03 20:19

记者 | 方德能

编辑 | 张一诺

11月3日，中国银保监会龙岩监管分局在其官网公布6条罚单，剑指福建海峡银行股份有限公司龙岩分行、福建海峡银行股份有限公司龙岩新罗支行、福建海峡银行股份有限公司长汀支行及其相关负责人。

行政处罚信息公开表显示，福建海峡银行股份有限公司龙岩分行的主要违法违规事实是以贷转存，滚动办理无真实交易需求的存单质押流动资金贷款。依据《中华人民共和国商业银行法》第四十七条、第七十四条，中国银保监会龙岩监管分局对其作出罚没合计66.02万元的行政处罚。

行政处罚信息公开表显示，福建海峡银行股份有限公司龙岩新罗支行的主要违法违规事实是贷款用途真实性审查不尽职。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条，《流动资金贷款管理暂行办法》（银监会令2010年第1号）第九条、第十三条，《商业银行授信工作尽职指引》（银监发〔2004〕51号）第十五条，中国银保监会龙岩监管分局对其作出罚款40万元的行政处罚。

行政处罚信息公开表显示，福建海峡银行股份有限公司长汀支行的主要违法违规事实是向不符合条件的借款人发放贷款。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条，《个人贷款管理暂行办法》第十一条，中国银保监会龙岩监管分局对其作出罚款30万元的行政处罚。

刘源麒、刘斌峰、谢泽斌对福建海峡银行长汀支行向不符合条件的借款人发放贷款行为负有直接责任。依据《个人贷款管理暂行办法》第十一条、《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十八条，中国银保监会龙岩监管分局对这三人分别给予警告处分。

5月21日，福建海峡银行股份有限公司龙岩分行因内控管理不到位被罚款50万元，7名对海峡银行龙岩分行内控管理不到位负有直接责任的高管被处以禁止5~10年禁止从事银行业工作的处罚。

来源：界面新闻

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