2020第九届普益标准财富论坛举行布局理财新时代 专家共议破局与创新
■ 本报记者 吉雪娇
在市场监管和技术升级驱动作用下，今年以来，资产管理行业格局正在呈现新的变化。在新形势下，银行理财子公司如何与母行协同，谋求共同发展之路？如何在所剩不多的过渡期加快业务变革和产品转型？未来如何进行交叉融合和创新互动？近日，在由普益标准主办的“2020第九届普益标准财富论坛——理财新时代：破局与创新”中，来自全国百家银行、信托、证券及基金等资管机构的高级管理专家及业务骨干围绕相关热点议题进行了探讨。
资产配置能力需提升
在中银理财有限责任公司总裁宋福宁看来，金融开放进程并未因今年疫情因素而变缓。“面对内外竞争压力、风控要求的提高、合规压力的增大，银行理财需要加强大类资产配置能力、产品创设能力、客户触达能力、金融科技创新与智慧运营能力、全面风险管理能力这五大能力建设，才能不断取得进步，发挥更重要的作用。”
“作为资管行业重要子行业，银行理财具备很好的优势与成长空间。”兴银理财有限责任公司总裁顾卫平认为，但市场环境变化也要求银行理财提升资产配置能力，以大类资产配置研究驱动银行理财策略多元、产品多样、组合优化，并可考虑采取全能型、规模化、多元化、特色化的发展战略。
具体来看，顾卫平认为，银行理财子公司要从大类资产的配置上驱动，需要一方面搭建投研体系，提升自主投研能力；另一方面要站在巨人的肩膀上，加强对外合作。
值得留意的是，华夏理财有限责任公司总裁苑志宏指出，随着市场需求的增长，银行理财子公司的发展享有制度红利，面临的机遇很大，但也面临投资投研、风险管理等多方面的挑战。
在此情况下，银行理财子公司要想在大资管行业里面站稳脚跟，实现跨越式发展，一是要找准定位，实现差异化发展；二是要坚持以客户为中心的业务宗旨；三是要围绕绝对收益解决方案的定位，打造资产配置和策略组合方面的核心能力。
满足个性化需求
另一方面，随着大数据时代的到来，财富管理市场的更迭也受到资管机构的密切关注。
贵州银行资产管理部负责人何施岑认为，对比国外发达国家，我国居民金融资产配置比例还有很大的提升空间，同时居民风险偏好也会有所提高，对权益类理财的需求将有所增加，未来财富管理行业将是一个“蓝海市场”。
而在目前市场收益率普降的环境下，光大信托财富管理总部总经理鹿鸣群认为，资产配置能力将是未来财富管理的核心竞争力，固收+、权益类产品的配置策略将成为未来的大方向；同时，高净值客户对于事务管理类业务的需求也将大幅增加，将为财富市场发展带来新的方向。
“未来资管机构要向买方投顾方向发展，更多地站在投资者、站在资金方的角度去提供产品和服务，才能更好地满足客户个性化需求；同时，要在有效的合规和风控框架之下发挥市场化的配置效率，才能更好地服务实体经济。”中信证券研究部首席组合配置分析师、高级副总裁刘方指出。
新闻推荐
财经网金融讯年初疫情突发后，银行业积极担责、多措并举，在切实支持疫情防控、提供金融服务保障，助力小微企业渡过难关、为企...