违反规定将境内外汇转移境外，商银信再收外管局罚单
记者| 苗艺伟
继被央行罚款1.16亿元、新晋大股东Wirecard破产后，商银信一年内再次收到罚单。
12月4日，据国家外汇管理局北京外汇管理部近日公布的行政处罚决定书（京汇罚〔2020〕45号）显示，商银信支付服务有限责任公司因违反规定将境内外汇转移境外遭外管局罚款290万元。
文件显示，商银信支付违法事实为“违反规定将境内外汇转移境外”，上述行为违反了《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条和第十四条及《服务贸易外汇管理指引》（汇发〔2013〕30号文印发）第四条。
根据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条，国家外汇管理局北京外汇管理部对商银信支付处290万元人民币罚款。
这是一年之内商银信收到的第二张罚单。
今年4月30日，人民银行营业管理部公布的一则行政处罚信息显示，商银信支付服务有限责任公司因涉十六项违规，被合计罚款1.16亿元,这一罚款金额成为迄今为止央行对支付机构罚金的最高金额。
在这张罚单上，央行北京营管部一共列出了16项违法行为类型：擅自中止支付业务；挪用备付金；变相出借预付卡发行与受理资质；未按规定开展备付金集中交存；未按规定设置特约商户银行结算账户；未严格落实特约商户实名制，存在资料不实商户；未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；为非法集资平台直接提供支付结算服务；违反T+0资金结算服务管理规定；未对购买预付卡的客户进行有效身份识别，存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况；预付卡核心系统信息采集不全面；预付卡业务未按规定管理客户备付金；未按规定保存预付卡业务商户资料；未按规定结算商户资金；在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料，存在没有商户入网资料及合作协议的问题；在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息。
此外，央行罚单还对商银信的公司高管进行处罚：因对未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况、为非法集资平台直接提供支付结算服务、违反T+0资金结算服务管理规定等三项违法负有责任，时任商银信董事长林耀、时任商银信风险管理部总监/高级风控经理张月被给予警告，并分别处罚款45万元、20万元。
商银信支付服务有限责任公司2007年9月在北京成立，2012年获得第三方支付许可，目前的业务类型包括预付卡发行与受理（北京市、广东省、青海省）、互联网支付（全国）。
2019年11月，德国支付企业Wirecard表示，将计划逐步收购商银信支付服务有限责任公司（AllScore Payment Services的全部股份。
天眼查显示，去年12月，持有商银信支付98.24%股份的北京苹果信息咨询有限公司发生工商信息变更，新增了“JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED”（欣龙顾问有限公司）和“WirecardAcquiring&Issuing GMBH”两家外资公司，原自然人股东陈佳退出。由此，德国支付公司 Wirecard实现对商银信控股80%，但该交易至今仍未得到中国金融监管部门的批准。
今年以来，商银信祸不单行。
这家刚刚入主商银信的控股股东——德国支付公司Wirecard，也在今年6月份因财务欺诈丑闻而宣布破产，执掌Wirecard近20年的前首席执行官Markus Braun因涉嫌会计欺诈被捕。
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