外汇局年内三次通报违规案例：处罚力度加大 21例主体合计被罚5400多万元
本报记者张奇北京报道
8月16日，国家外汇管理局（下称“外汇局”）又通报了一批外汇违规案例，本次共21个外汇违规典型案例，涉及8家银行、5家企业、8名个人。
据梳理，这些案例主要包括银行未尽真实性审核义务，违规办理转口贸易及内保外贷；企业虚构贸易背景逃汇；个人通过地下钱庄非法买卖外汇或以分拆方式逃汇等典型违规行为。
外汇局相关人士对21世纪经济报道记者表示，外汇检查、违规案例通报是常态化工作，以后会一直做下去。“一直以来，我们对虚假套利交易都保持高压打击态势，将来我们也会加大检查范围，目前已经建立完善的非现场监测分析体系，能够及时发现各类外汇违法违规行为，对异常线索实现实时筛查和精准打击,紧扣关键渠道、紧盯重要主体，对于重点渠道、环节、市场、机构，有针对性加强检查力度。”
据了解，在一系列严监管政策措施下，各类主体的合规意识明显提高，尤其是银行尽职审核方面，已经较以往更加审慎。
外汇局称，严厉打击构造虚假交易、欺骗交易以及逃骗汇、非法套汇行为。据了解，对于违规办理转口贸易、内保外贷业务的检查仍然是外汇局下一阶段银行、企业检查的重点，同时加大对虚假贸易收付和融资的检查力度。
21例主体合计被罚5400多万元
据21世纪经济报道梳理，本次8家银行违规主要涉及两类违规，一是违规办理转口贸易案，二是违规办理内保外贷案。此外，还有个别违规办理个人分拆售付汇案。
前述外汇局人士称，转口贸易是虚构交易转移资金的重要渠道。一般贸易既有资金流，又有货物流，虚构交易成本高、难度大，而转口贸易在境内只有资金流，货物流在境外，核实难度大。但假交易总会有破绽，一旦查实将受到严厉处罚。
如交通银行厦门观音山支行2016年2月至7月未按规定尽职审核转口贸易真实性，凭企业虚假提单办理转口贸易售汇业务，被处以罚款400万元人民币，暂停对公售汇业务三个月，并责令追究负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员责任。
此外，民生银行西安分行等因为违规办理内保外贷案被罚。2014年12月至2016年12月，民生银行西安分行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源及相关交易背景进行尽职审核和调查，被处以罚没款645.4万元人民币，并责令追究相关人员责任。
本次公布的5例企业违规中，4例为逃汇案，1例为非法结汇案。其中，2015年8月至9月，烟台平瑞商贸有限公司虚构转口贸易背景，使用第三方公司提单和虚假合同、发票，对外付汇，被处以高达545万元的罚款。外汇局相关人士称，会重点关注企业以虚假背景欺骗性交易产生的违规行为。
8例个人违规主要涉及非法买卖外汇和分拆逃汇两类，多与地下钱庄相关联。如2011年4月至2014年9月，郭某通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户，被处以罚款835万元人民币。
“个人通过地下钱庄向境外转移资金实现非法目的，也是现阶段公布的主要案例，”外汇局人士称，“外汇局积极配合公安等有关部门严厉打击地下钱庄，压缩通过地下钱庄走私、贪腐等的非法资金转移通道。”
他说：“境内个人每人每年等值5万美元便利化购汇额度没有限制和削减。5万美元额度内可通过银行柜台、网上银行、自助终端、电话银行及手机银行等多种渠道直接办理，超过等值5万美元以上的，只要有真实背景，也可凭交易凭证前往银行柜台办理。银行按照了解客户、了解业务、尽职审查等原则办理结售汇业务，满足自身客户合法合理真实背景用汇需求。”
据统计，本次外汇局通报的典型案例，罚没款总计达5441.39万元。21个案例中，银行最高被处罚842.22万元，1家银行被暂停对公售汇业务三个月、2家银行被责令追究负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员责任；企业最高被处罚545万元；个人最高被处罚835万元。
外汇局人士称，无论是银行、企业还是个人，一旦违反了外汇管理规定，都将受到重罚。
处罚力度加大
前述外汇局人士称，近年来高度重视金融防风险工作，加强外汇市场监管，对各类违法违规行为保持高压态势，不断加大处罚力度，本次公布的案例普遍处罚较重，与之前相比，处罚比例和处罚幅度进一步提高。
据了解，外汇局对于银行、企业违反外汇管理规定从事虚假欺骗性交易的一律从重处理，对于地下钱庄等严重扰乱外汇市场秩序，涉嫌违法犯罪的案件线索，绝不姑息，一律移交公安部门。
数据显示，近年来外汇违规案例和罚没金额均呈现增长态势。上半年共查处外汇违规案件1354件，罚没款3.45亿元，同比分别增长19.7%和59.5%。2017年全年查处外汇违规案件3160件，罚没款7.6亿元人民币，同比分别增长58%和76%。
“通过近两年来的高压打击和处罚，不管是对银行还是企业、个人，都起到了教育作用，市场主体对什么能做、什么不能做也有了明确认识。”前述外汇局人士称。
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